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Kryptowährung

Banken vs. Börsen – Regulierungsbehörden bestrafen überwiegend Fiat, nicht Krypto

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Während Regulierungsbehörden oft Projekte innerhalb und außerhalb des Krypto-Raums ins Visier genommen haben, sind die gegen den Austausch digitaler Vermögenswerte verhängten Geldbußen nur ein Bruchteil derjenigen, die gegen traditionelle Finanzinstitute verhängt werden.

Laut Daten des Verstoß-Trackers von Good Jobs First ist die Plattform analysiert 50 der größten Bußgeldbehörden, die in den letzten 20 Jahren gegen große Banken, Wertpapierfirmen und Makler verhängt wurden. Die Bank of America sammelte rund 82 Milliarden US-Dollar für 251 verschiedene Geldbußen einschließlich Wertpapierverstößen, während JPMorgan Chase und Citigroup mit insgesamt 35,9 Milliarden US-Dollar bzw. 25,5 Milliarden US-Dollar zu den Banken mit den meisten Geldstrafen in den USA seit 2000 gehören.

Während sowohl große Banken als auch Krypto-Börsen oft wegen Wertpapierverstößen bestraft wurden, deuten Daten darauf hin, dass Durchsetzungsmaßnahmen der US-Regulierungsbehörden gegen diejenigen im Krypto-Bereich diese Unternehmen weniger als 1% des traditionellen Finanzsektors kosten. Cointelegraph berichtete zuvor, dass von 2009 bis Anfang 2021 Geldstrafen für Verstöße im Zusammenhang mit Kryptowährungen in den Vereinigten Staaten insgesamt 2,5 Milliarden US-Dollar betrugen, während die Daten von Good Jobs First zeigen, dass in den letzten 20 Jahren 332,9 Milliarden US-Dollar an Strafen von Banken, Wertpapierfirmen und Brokern verhängt wurden .

Eine der größten Klagen kam von der Securities and Exchange Commission (SEC) gegen das Initial Coin Offering von Telegram 2018. Das Unternehmen wurde verurteilt, im Jahr 2020 1,2 Milliarden US-Dollar an Degorgement und 18,5 Millionen US-Dollar an Zivilstrafen zu zahlen, nachdem es wegen Verstoßes gegen Wertpapiergesetze angeklagt wurde. Im Gegensatz dazu war die Bank of America das Ziel der größten Geldstrafe des Justizministeriums – 16,6 Milliarden US-Dollar – für den Verkauf „giftiger“ Hypotheken im Zusammenhang mit der Finanzkrise von 2008.

In Fällen, in denen die SEC, die Commodity Futures Trading Commission und das Financial Crimes Enforcement Network gegen Kryptofirmen und Einzelpersonen verwickelt waren, machten nicht registrierte Wertpapierangebote und Betrug mehr als 90% aller Geldbußen aus. „Missbrauch von toxischen Wertpapieren“, wie Good Jobs First sie beschreibt, machte etwa 29 % – 97 Milliarden US-Dollar – der insgesamt 332,9 Milliarden US-Dollar an Strafen aus. An zweiter Stelle folgten Verstöße gegen den Anlegerschutz mit 68 Milliarden US-Dollar.

Verwandt: Durchsetzungsmaßnahmen der SEC kosten Kryptofirmen

Obwohl Kryptofirmen weiterhin das Ziel von Durchsetzungsmaßnahmen der US-Regulierungsbehörden sind – im August stimmte BitMEX zu, bis zu 100 Millionen US-Dollar zu zahlen, um einen Fall von CFTC und FinCEN zu lösen – gibt es Anzeichen dafür, dass der Gesetzgeber des Landes sich der wirtschaftlichen Situation zunehmend bewusst wird dass es keine klaren Leitlinien für innovative Unternehmen gibt. Viele US-Senatoren und -Vertreter haben sich hinter Vorschlägen zur Änderung der Sprache in einer Infrastruktur gestellt, die diesen Monat an den Senat gehen. Die Gesetzgebung schlägt vor, strengere Regeln für Unternehmen im Umgang mit Kryptowährungen einzuführen und die Meldepflichten für Broker auszuweiten.

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