Taurus startet Kredit-Tokenisierung als Anlageklasse für deutsche KMU

Teylor, ein in Deutschland ansässiges Fintech-Unternehmen, das sich auf die Digitalisierung von Krediten für kleine Unternehmen spezialisiert hat, hat sich mit dem Anbieter digitaler Asset-Infrastruktur Taurus zusammengetan, um Kredite für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in tokenisierte Vermögenswerte umzuwandeln und Token-Inhabern monatliche Cashflows bereitzustellen.

Im Rahmen der Partnerschaft vergibt und verwaltet Teylor KMU-Kredite über seine Teylor-Kreditplattform. Durch die Tokenisierung eines Teils dieses Kreditportfolios auf der Taurus-Infrastruktur und dem TDX-regulierten Marktplatz könnten professionelle Private-Debt-Investoren über einen sicheren Blockchain-basierten Sekundärmarkt an den Erträgen partizipieren.

Die Blockchain-Tokenisierung bietet KMU eine alternative Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, Liquidität aufzubauen und gleichzeitig diversifizierte Investitionsmöglichkeiten zu schaffen. Im Jahr 2021 hat die italienische Azimut-Gruppe ihr erstes Kreditportfolio an italienische KMU über die Sygnum Bank tokenisiert.

Am 6. Juni tokenisierte die Kreditplattform für dezentrale Finanzen (DeFi) Defactor Labs Alpha Bonds im Wert von 100 Millionen US-Dollar mithilfe des ERC-3643-Token-Standards. Die im Polygon MATIC-Netzwerk tokenisierten Anleihen wurden an kleine und mittlere Unternehmen verliehen, wobei reale Vermögenswerte wie Forderungen als Sicherheit dienten.

Im Gespräch mit einem Taurus-Vertreter erfuhr Cointelegraph, dass die Teylor-Ledger-basierte Sicherheit für KMU-Kredite mit Ethereum beginnen und später auf andere Blockchains wie Polygon und Tezos ausgeweitet werden wird.

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Laut Lamine Brahimi, geschäftsführender Gesellschafter und Mitbegründer von Taurus, ist der Handel mit privaten KMU-Schulden traditionell eine Herausforderung, da Sekundärmärkte auf institutionelle Anleger beschränkt sind. Die Ledger-basierte Sicherheit von Teylor ermöglicht kleinere Investitionen und den Token-Handel auf dem regulierten TDX-Marktplatz und markiert damit die erste in Luxemburg ansässige Tokenisierung eines privaten Schuldenportfolios.

Im November wählte der spanische Finanzdienstleistungsriese Banco Santander das digitale Vermögensverwaltungsunternehmen Taurus aus, um die Bitcoin (BTC) und Ether seiner Schweizer Kunden zu schützen.

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