Terrorismus & Der Krieg zwischen Israel und Gaza wird als Waffe eingesetzt, um Kryptowährungen zu zerstören

Der Krieg zwischen Israel und Gaza hat die Kryptowährung erneut ins Rampenlicht gerückt. Anti-Krypto-Politiker nutzten übertriebene Berichte über die Verwendung von Kryptowährungen zur Terrorismusfinanzierung, um strenge neue Gesetze einzuführen, die das Potenzial haben, die Branche zu zerschlagen.

Drei Tage nach dem brutalen Angriff der Hamas am 7. Oktober veröffentlichte das Wall Street Journal einen hetzerischen Artikel, in dem es hieß, dass von den USA benannte Terrororganisationen wie die Hamas, der Palästinensische Islamische Dschihad und die Hisbollah in den vergangenen drei Jahren 134 Millionen US-Dollar in Kryptowährungen eingesammelt hätten.

Der Artikel – der später nach einer Online-Gegenreaktion korrigiert wurde – wurde zu Munition für die Anti-Krypto-Armee in Washington, die sich darauf berief, auf immer stärkere Beschränkungen für Krypto zu drängen.

Dies erreichte in der vergangenen Woche ihren Höhepunkt mit einem parteiübergreifenden Gesetzesentwurf namens „Terrorism Financing Prevention Act“, der am 8. Dezember eingeführt wurde. Er verpflichtet das Finanzministerium, ausländische Finanzinstitute und Kryptoplattformen zu identifizieren, die wissentlich Transaktionen mit von den USA benannten terroristischen Organisationen durchgeführt haben ermöglicht es ihr, Sanktionen zu verhängen, um US-Bankkonten einzuschränken und Transaktionen zu blockieren.

Senator Mitt Romney verknüpfte den Gesetzentwurf speziell mit dem Israel-Gaza-Krieg:

„Die Angriffe der Hamas auf Israel am 7. Oktober haben es für die USA dringlicher und notwendiger gemacht, der Rolle entgegenzuwirken, die Kryptowährungen bei der Finanzierung des Terrorismus spielen.“

Der Krieg hat auch dem überparteilichen Digital Asset AML Act (DAAMLA) von Senatorin Elizabeth Warren neuen Auftrieb gegeben, der das Bankgeheimnisgesetz auf Kryptowährungen ausweiten würde. Fünf weitere Senatoren haben sich am 11. Dezember als Mitunterzeichner für diesen Gesetzentwurf angemeldet, und mittlerweile unterstützen insgesamt 19 Senatoren das Gesetz – oder jeder fünfte Senator –, was bedeutet, dass es ernsthaft an Bedeutung gewonnen hat. Alex Thorn, Leiter der unternehmensweiten Forschung bei Galaxy, argumentiert: „Warrens Gesetzentwurf würde Krypto in Amerika praktisch verbieten.“

Thorn glaubt, dass trotz Warrens schlechter Bilanz bei der Verabschiedung von Gesetzesentwürfen dieser eine Chance hat, angesichts der „starken Terrorismus-Erzählung nach dem 7.10.“ und der „hauchdünnen R-Mehrheit im Repräsentantenhaus, die es schwer macht, sie zu vereiteln“.

Ein weiterer früherer Gesetzentwurf ist ebenfalls im Spiel, der Crypto Asset National Security Enhancement (CANSEE) Act, der die Überwachung von Kryptotransaktionen drastisch verstärken würde.

Warren erschien letzte Woche in der CNBC-Sendung Squawk Box und behauptete, dass alle CEOs großer Banken mit ihr darin übereinstimmten, dass dringend Maßnahmen erforderlich seien.

„Wir haben ein ernstes Problem in diesem Land“, sagte sie. „Und das ist ein Teil des Finanzsystems, der von Terroristen, Drogenhändlern und Schurkenstaaten genutzt wird, um Geld zu waschen, Geld durch das System zu bewegen und ihre illegalen Aktivitäten zu finanzieren.“

Sie sagte, der Kongress müsse das Bankgeheimnisgesetz aktualisieren, um Krypto abzudecken, „weil es da draußen eine neue Bedrohung gibt – es handelt sich um Krypto, und es wird zur Terrorismusfinanzierung verwendet.“ Es wird für den Drogenhandel genutzt. Nordkorea finanziert damit etwa die Hälfte seines Atomwaffenprogramms. Wir können nicht zulassen, dass das so weitergeht.“

Natürlich sind die Unterbindung der Finanzierung von Terroristen und die Verhinderung von Geldwäsche lobenswerte Ziele. Aber die unbeabsichtigten Folgen (manche behaupten, sie seien beabsichtigt) stellen eine ernsthafte Bedrohung für die Branche dar.

Kristin Smith von der Blockchain Association argumentiert, dass die Anwendung des Bankgeheimnisgesetzes auf Krypto „den gesamten Zweck von Blockchains“ zunichte macht, und glaubt, dass die gesetzgeberischen Maßnahmen die überwiegende Mehrheit der Branche ins Ausland drängen würden.

In Bezug auf die Gesetzesentwürfe CANSEE und DAAMLA sagt Smith: „Nach jeder Krise – oder jedem aufsehenerregenden Medienbericht – verspürt Washington den Drang, etwas zu tun, was verständlich ist.“ Sie warnte jedoch:

„Wenn diese Gesetze in Kraft treten, würden sie die amerikanische Digital-Asset-Industrie effektiv zerstören.“

Krypto-Terrorismus-Links aufgebauscht

Der Zusammenhang zwischen Terrorismus und Krypto wird von Gegnern stets hochgejubelt. Beispielsweise stammt Warrens Behauptung, dass „die Hälfte“ der nordkoreanischen Atomwaffen durch Krypto-Hacks finanziert wird, aus einem aktuellen Recorded Future-Bericht. Der Bericht zeigt jedoch deutlich, dass die Zahl spekulativ ist, und die Autoren geben zu, „es ist unklar, wie viel der gestohlenen Kryptowährung letztendlich direkt in die Finanzierung des Starts ballistischer Raketen fließt.“

Der ursprüngliche WSJ-Artikel war ebenfalls falsch, wie eine sorgfältigere Analyse der Methodik der WSJ-Quellen von Nic Carter von Castle Island Ventures sowie von Chainalysis zeigt. Der Großteil der Terrorismusfinanzierung läuft über Krypto-Dienstleister, und die Analyse verwechselte den viel größeren Geldpool auf der Plattform mit dem Betrag, den die mit Terrorismus verbundenen Adressen erhalten.

In einem Fall schien es, dass das WSJ wahrscheinlich den Gesamtbetrag in der Adresse eines Krypto-Dienstleisters (82 Millionen US-Dollar) mit den Geldern verwechselt hatte, die wahrscheinlich unabsichtlich an eine mit dem Terrorismus verbundene Wallet geschickt wurden (450.000 US-Dollar). Laut Chainalysis wurde die Analyse von Amateuren durchgeführt:

„Für das ungeübte Auge könnte es so aussehen, als ob im obigen Beispiel Kryptowährungen im Wert von 82 Millionen US-Dollar für die Terrorismusfinanzierung aufgebracht wurden.“ Es ist jedoch viel wahrscheinlicher, dass ein kleiner Teil dieser Gelder für terroristische Aktivitäten bestimmt war und ein Großteil der über den mutmaßlichen Dienstleister abgewickelten Gelder in keinem Zusammenhang stand.“

Der tatsächliche Gesamtbetrag der von Terroristen gesammelten und erhaltenen Kryptowährungen war viel geringer als die genannten „bis zu“ 134 Millionen US-Dollar. Das WSJ korrigierte seinen Artikel widerstrebend, beharrte jedoch darauf, dass seine Hauptaussagen wahr seien.

Ein Grund dafür, dass die Geschichte so verprügelt ist, ist, dass die US-Aufsichtsbehörden und das israelische Nationalbüro für Terrorismusbekämpfung (NBCTF) bereits im Jahr 2021 die meisten Krypto-Geldbörsen beschlagnahmt haben, die zum Waschen der Hamas-Spenden verwendet wurden.

Sie identifizierten erfolgreich Spender, sperrten Konten und schlossen Fundraising-Websites, was dazu führte, dass die Hamas Kryptowährungen als „unpraktisch“ für ihre Zwecke ansah und sich auf traditionellere Mittel zur Mittelbeschaffung beschränkte.

„Tatsächlich ist es möglich, dass niemand die Herausforderungen der Verwendung von Kryptowährungen zur Mittelbeschaffung besser versteht als Hamas“, bemerkt Chainalysis. Im April dieses Jahres kündigten die Al-Qassam-Brigaden, der militärische Flügel der Hamas, die Einstellung ihres langjährigen Kryptowährungs-Spendenprogramms an und verwiesen auf die Wahrscheinlichkeit, dass Spender gefasst und strafrechtlich verfolgt werden.

Mati Greenspan, der in Tel Aviv ansässige Gründer und CEO von Quantum Economics, erklärt: „Es ist die Natur der Blockchain, die es dem Mossad überhaupt erst ermöglicht hat, gegen die Krypto-Aktivitäten der Hamas vorzugehen.“

Andrew Fierman, Leiter der Sanktionsstrategie bei Chainalysis, stimmt dem zu und stellt fest, dass die Hamas gerne auf jede erdenkliche Weise Geld beschaffen würde, sich Krypto jedoch nicht als gute Wahl erwiesen habe:

„Die Hamas hat in der Vergangenheit die Finanzierung über traditionelle Methoden durch den Einsatz von Gelddienstleistungsunternehmen (MSB), Hawala und Briefkastenfirmen genutzt und wird dies wahrscheinlich auch weiterhin tun. Kryptowährung ist nur ein weiterer Finanzierungsversuch. Es hat sich jedoch immer wieder gezeigt, dass dies kein effektiver Ansatz ist.“

CKrypto ist an einigen Terrorismusfinanzierungen beteiligt

Dennoch besteht das Problem der Finanzierung des Krypto-Terrorismus, auch wenn die Medien und ihre Anti-Krypto-Aktivisten es überbewerten. Beteiligt sind nicht nur Terrororganisationen, sondern ganze Länder. Fierman weist darauf hin, dass „der Iran über eine beträchtliche Kryptowirtschaft verfügt, zu der viele regionale Börsen gehören, und dass er in der Vergangenheit alle Arten von Finanzmechanismen genutzt hat, um Gruppen wie Hamas und Hisbollah zu finanzieren.“

Der Iran ist ein wichtiger geopolitischer Akteur in der Region und führt seit fast 40 Jahren einen Stellvertreterkrieg mit Israel mit der erklärten Absicht, den jüdischen Staat loszuwerden. Im Juni 2023 beschlagnahmte das israelische Nationalbüro für Terrorismusfinanzierung (NBCTF) Kryptowährungen im Wert von etwa 1,7 Millionen US-Dollar von der Hisbollah, einer libanesischen Terrorgruppe, und ihren Waffenbrüdern, der iranischen Quds-Truppe.

Anstatt große Währungen wie Bitcoin und Ether zu verwenden, bevorzugen Terroristen kleinere Ketten, und laut der Reuters-Analyse hat NBCTF zwischen Juli 2021 und Oktober 2023 143 Wallets auf der Tron-Blockchain von Justin Sun eingefroren, von denen sie glaubte, dass sie mit Terroristen in Verbindung standen.

Der Kampf um Spenden an Wohltätigkeitsorganisationen, die mit der Hamas in Verbindung stehen, geht weiter. Diese haben schätzungsweise 70 % mehr gesammelt als im Zeitraum vor dem Anschlag vom 10. Juli (obwohl es keine Schätzung darüber gibt, wie viel von diesem Anstieg auf Kryptowährungen entfiel). Fierman sagt das „Die Blockchain-Analyse sollte eine ständige Arbeit sein, um ein umfassendes Verständnis der Bedrohungsakteure im gesamten Ökosystem zu erlangen.“

Krypto-/Terrorismusängste der Regulierungsbehörden

Unterdessen sehen eine Reihe von Anti-Krypto-Politikern in Washington – wo sich Krypto schnell zu einer weiteren Front im Kulturkrieg entwickelt – die Blockchain selbst als gefährlich an.

Senatorin Elizabeth Warren hat stolz für ihre „Anti-Krypto-Armee“ geworben, und die ungenaue Berichterstattung des WSJ gab der Armee die Munition, die sie braucht, um erneut auf stärkere Vorschriften zu drängen, um gegen die Verwendung von Kryptowährungen zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorzugehen.

Senatorin Warren schrieb zusammen mit ihrem Kollegen Roger Marshall sofort einen Brief an den Präsidenten, in dem sie eine strengere Regulierung des Kryptomarktes forderte: „Wie das Wall Street Journal berichtet, sagten Forscher, die die Finanzierung der Hamas untersuchen, dass Krypto eines von mehreren Instrumenten der Gruppe bleibt.“ verwendet, um Spenden zu sammeln […] Wir fordern Sie dringend auf, schnell und kategorisch zu handeln, um illegale Kryptoaktivitäten wirksam einzudämmen und unsere nationale Sicherheit und die unserer Verbündeten zu schützen.“

Die Tatsache, dass der Artikel ungenau war, gab diesen Gesetzgebern keinen Anlass zum Nachdenken, und die anschließende Einigung des Justizministeriums mit Binance wegen Geldwäsche in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar goss Öl ins Feuer.

Die Angriffe der Senatoren Warren, Chris Van Hollen und Lindsey Graham auf den Kryptomarkt waren unerbittlich und sie nutzen jeden Vorwand, um der Kryptoindustrie vorzuwerfen, dass sie „bösen Ländern“ hilft, Sanktionen zu umgehen, Waffenprogramme zu finanzieren, Spionage zu unterstützen und Cyberangriffe zu ermöglichen. In diesem Sinne. Der Israel-Gaza-Krieg ist nur der neueste Vorwand, und wenn nicht, wäre es etwas anderes.

Und es scheint, dass die Regulierungsbehörden noch weiter drängen werden. Ende November schrieb der stellvertretende Finanzminister Wally Adeyemo in einem Brief an den Kongress:

„Da Terroristen, transnationale Kriminelle und Schurkenstaaten auf digitale Vermögenswerte zurückgreifen, um ihre Aktivitäten zu finanzieren, müssen wir ein Durchsetzungssystem aufbauen, das in der Lage ist, diese Aktivitäten zu verhindern.“

Er fragte für mehr Befugnisse zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten im Kryptobereich, wie z. B. die Zuständigkeit für USD-Stablecoins, eine neue Kategorie von Krypto-Finanzinstituten gemäß BSA und neue Sekundärsanktionen.

Es war mir eine Freude, heute auf dem Blockchain Association Policy Summit zu sprechen, bei dem ich mich auf die Schritte konzentrierte, die wir unternehmen müssen, um zu verhindern, dass böswillige Akteure das Ökosystem digitaler Vermögenswerte für illegale Aktivitäten nutzen. pic.twitter.com/HQpwDyFBla

– Stellvertretender Sekretär Wally Adeyemo (@TreasuryDepSec) 30. November 2023

Für einige Marktteilnehmer bedeutet das ein nie dagewesenes Maß an Transparenz. Beispielsweise muss sich die Binance-Börse einer „verrückten“ Regulierung unterwerfen, um ihr Geschäft aufrechtzuerhalten. „Was einst ein Zufluchtsort für anarchischen Krypto-Handel war, wird sich ins Gegenteil wandeln: das vielleicht bundesfreundlichste Unternehmen in der Kryptowährungsbranche, das rückwirkend mehr als ein halbes Jahrzehnt der Transaktionsaufzeichnungen der Benutzer den US-Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zur Verfügung stellt.“ “, schreibt Andy Greenspan in